26 сентября 2018 года вступил в силу Федеральный закон от 27.06.2018 № 167-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия хищению денежных средств».
В случае если перевод будет иметь признаки платежа, осуществляемого без согласия клиента банки вправе приостанавливать подозрительные операции по счетам граждан на срок до 2 рабочих дней. После приостановления операции банк запросит у клиента подтверждение транзакции.
В случае получения подтверждения через 2 дня операция возобновится. Таким образом, законодатели решили защитить от мошенничества клиентов банков. Признаки подозрительных операций должен установить Банк России и разместить на своем официальном сайте.
Новелла законодательства затронет все электронные средства платежей: банковские карты, электронные кошельки, платежные программы и др. Под подозрением может оказаться любая операция самого клиента, отличающаяся от обычных, — например, по сумме, месту совершения или назначению платежа. При этом всю карту или счет блокировать никто не будет. Речь идет исключительно о подозрительных транзакциях.
Новым законом также установлен порядок действий кредитных организаций по возврату денежных средств при получении от плательщика — юридического лица уведомления о списании денежных средств без его согласия. Возврат денежных средств возможен только до зачисления денежных средств на счет получателя и при непредставлении получателем документов, подтверждающих обоснованность получения денежных средств.
Информацию подготовила старший помощник прокурора города Сургута Ширяева И.П.