Информируем, что в последние годы во всех регионах Российской Федерации, в том на территории округа, отмечается рост числа юридических и физических лиц (субъектов), осуществляющих нелегальную деятельность на финансовом рынке.
Деятельность указанных лиц построена на обмане потребителей финансовых услуг и нарушает их права, оказывает негативное влияние на благосостояние граждан. А также может подорвать доверие к органам власти, и как следствие, привести к повышению социальной напряженности в регионе.
Банком России совместно с Правительством Российской Федерации и Генеральной прокуратурой Российской Федерации регулярно реализуется комплекс мероприятий, направленных на выявление и пресечение нелегальной деятельности субъектов на финансовом рынке, несущих повышенные потенциальные риски мошенничества в отношении граждан.
Критериями отнесения субъектов (юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц) к субъектам нелегальной деятельности являются:
|
Критерий |
Значение (содержание) |
Наиболее часто встречающиеся примеры |
|
1. Виды услуг |
Выдача займов (кредитов) населению |
Выдача займов индивидуальными предпринимателями и организациями (микрофинансовыми организациями, микрокредитными компаниями, ломбардами), не включенными в реестр Банка России (www. cbr.ru / Финансовые рынки/ Надзор за участниками/ Микрофинансирование |
|
Привлечение займов у населения |
Потребительские и кредитные потребительские кооперативы, не включенные в реестр Банка России (www. cbr.ru / Финансовые рынки/ Надзор за участниками/ Микрофинансирование http://www.cbr.ru/finmarket/supervision/sv_micro/ ). |
|
|
Страхование |
ОСАГО по тарифу ниже базового. |
|
|
Операции с ценными бумагами |
Трейдбоксы по торговле опционами/векселями (за исключением лиц, внесенных в реестры субъектов рынка ценных бумаг и товарного рынка, профессиональных участников рынка ценных бумаг www. cbr.ru / Финансовые рынки/ Надзор за участниками/ Рынок ценных бумаг и товарный рынок http://www.cbr.ru/finmarket/supervision/sv_secur/ ); Обучение работе на рынке ценных бумаг. |
|
|
Услуги на рынке Форекс |
Образовательные центры, взимающие плату за обучение торговле на рынке Форекс; Работодатели, предлагающие работу на рынке Форекс (за исключением лиц, внесенных в реестры субъектов рынка ценных бумаг и товарного рынка, профессиональных участников рынка ценных бумаг www. cbr.ru / Финансовые рынки/ Надзор за участниками/ Рынок ценных бумаг и товарный рынок |
|
|
Банковские услуги |
Реклама, содержащая предложения о размещении вкладов, выпуске платежных карт. |
|
|
Финансовые пирамиды |
Привлечение средств населения по сетевому принципу (МLМ бизнес), не предполагающее поставку товара. |
|
|
2. Отсутствие лицензии Банка России |
Организация, оказывающая услуги, приведенные в пункте 1, не имеет (не имела на момент оказания услуги) лицензии Банка России или не была включена в реестр Банка России |
|
При этом субъекты могут быть отнесены к субъектам нелегальной деятельности только в случае, если оба критерия выполняются одновременно.
В случае выявления Вами рекламных материалов и фактов осуществления деятельности субъектами, имеющими признаки нелегальной финансовой деятельности, просим направить информацию в Отделение по Тюменской области Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации (почтовый адрес: 625000, г. Тюмень, ул. Володарского, 48, адрес электронной почты: 71svc_nadsor@cbr.ru), либо обратиться по телефонам горячей линии (3452) 497-626, (3452) 497-732.
В информации необходимо указать:
- - характер деятельности, имеющей признаки нелегальности;
- - наименование;
- - ИНН (при наличии);
- - адрес расположения офиса, размещения рекламы;
- - копии (сканы, фото) договоров на предоставление финансовых услуг;
- - рекламные листки, брошюры, фотографии баннеров и стендов объявлений, помещений, в которых предоставляются финансовые услуги.
Более подробно с информацией о видах финансового мошенничества Вы можете ознакомиться, перейдя по ссылке (https://fincult.info/articles/ostorozhno-moshenniki/ ).